תקדים בארצות הברית: הרשעה בהלבנת הון דרך קריפטו

עבירות של הונאה ומרמה בענף הקריפטו הן לא דבר חדש, כאשר הקריסה המתוקשרת של בורסת המסחר FTX שהייתה נחשבת לשנייה בגודלה בעולם והשפיעה על חברות רבות בשוק כולו חשודה כעת כתוצאה של מרמה ומעילה מתמשכת של המייסד הצעיר בכספי המשקיעים, אך מה שכן נדיר בענף זה, לפחות בינתיים, הוא הרשעות בעבירות חמורות. במקרים רבים מי שמוגדרים בתור "נוכלי קריפטו" מצליחים להעלים את הכספים או להסיר מעצמם אחריות משפטיות בדרכים חלקלקות, אך לא כך במקרהו של סוחר קריפטו אמריקאי שהורשע השבוע בעבירה רשמית של "הלבנת הון" שנעשתה באמצעות מטבעות וירטואליים ונכסים קריפטוגרפיים.

העבריין המורשע, שמהווה ככל הנראה תקדים בין לאומי ולא רק מקרה ייחודי בארצות הברית, הוא איאן פרימן בן ה-42 מארצות הברית, אשר הורשע בשבוע האחרון בביצוע שורת עבירות חמורות הכוללת עבירה של הלבנת הון, מספר סעיפים של עבירת קשירת קשר להלבנת הון, עבירה של הפעלת עסק להעברת כספים ללא רישיון ומספר סעיפים של עבירות העלמת מיסים. המערכת באמצעותה ביצע פרימן את ההונאה של רשויות המס וההעברה הדיסקרטית של כספים רבים, כך לטענת המדינה שהוכחה כנכונה במשפט, התבצעה באמצעות סבך של ארנקים דיגיטליים ביניהם העביר פרימן סכומים גדולים במטבעות 'ביטקוין'.

במהלך המשפט טענה המדינה כי פרימן הלבין בסך הכל למעלה מ-10 מיליון דולרים אשר המקור שלהם הוא בפעולות שונות של מרמה אשר ביצע באופן אישי, בהן פעולות של הונאה של נשים על רקע רומנטי ומספר מקרים נוספים בהם ניסה לבצע או ביצע בהצלחה הונאות וירטואליות שונות. ההלבנה של כל הכסף שהרוויח פרימן באמצעות מעשי ההונאה שלו, בוצעה לטענת המדינה באמצעות מסחר בביטקוין, כאשר בתום המשפט קבע השופט שטענות המדינה הן נכונות ופרימן הורשע בעבירה של הלבנת ההון ובעבירות האחרות שהיו מיוחסות לו.

המסחר המפוקפק של פרימן בביטקוין כלל אפשרות שהוא הציע לעבריינים שונים להחליף ביניהם ביטקוין במסגרת לא מבוקרת ואנונימית בקיוסקים פרטיים, בצורה שאינה כוללת הליכים נאותים של הכרת הלקוח או שאילת שאלות בנוגע לשימוש בכספים שהומרו כפי שמחייב הרישיון שניתן לפעילות כזו על ידי הרגולטור (FinCEN) בארצות הברית שאחראי על תחום זה. כלל הפעילות של פרימן, כך לפי הרשעתו במשפט, התבצעה ללא רישיון תוך שהוא עצמו הרוויח ממנה הכנסות מעמלות שימוש של למעלה ממיליון דולרים, ותוך כדי שחלק ממנה מסווה דרך חשבונות בנק פיקטיביים שפתחו והוא ומספר שותפים שלו במוסדות פיננסיים על שם כנסיות שונות מרחבי ארצות הברית. בנוסף לכל זה, הוכח במשפט כי בין השנים 2019-2016 הסתיר פרימן הכנסות רבות מרשויות המס, כך שכעת הוא צפוי לקבל עונש מאסר ארוך וייתכן כי גם קנסות משמעותיים של עשרות או מאות אלפי דולרים.