"הבנק הפרטי" של גנבי הקריפטו: כך הוסתרה התרמית
הגלים הבין לאומיים אשר נוצרו מקריסתה של בורסת הקריפטו FTX וקבוצות-הבת שלה, אשר השפיעה באופן גלובלי על ענף הקריפטו כולו והכניסה עשרות אלפי נושים פרטיים ועסקיים לחובות של מיליארדי דולרים, ממשיכים להכות בציבור האמריקאי דרך כלי התקשורת המסקרים את מה שרבים מכנים "המעילה הגדולה ביותר בהיסטוריית הקריפטו". בדיווח חדש של "הניו יורק טיימס" נחשף היום (ו') "בנק קריפטו" חדש ששימש לכאורה כתשתית להלבנת הון עבור הנוכלים והגנבים שהיו מעורבים בקריסה של FTX, ביניהם גם מנהליה הבכירים של החברה שהפעילה את FTX, אשר רכשו לעצמם את הבנק הפרטי בתור "חיסכון חירום" אישי בעזרתו יוכלו לכאורה לצאת מהמצב בשלום במקרה של קריסה.
הבנק שנרכש על ידי אחת מחברות-הבת רבות של קבוצת FTX, הוא בנק זעיר המחזיק בסניף פרטי אחד בארצות הברית, ובו מועסקים שלושה עובדים שאחד מהם הוא גם מנהל הסניף. בטרם נרכש על ידי קבוצת FTX, היה סניף הבנק הקטן מנהל סך פיקדונות יציב במשך עשור שלם, בסכום שהתקרב לכ-10 מיליון דולרים "בלבד", אך לאחר רכישתו על ידי חברת-הבת של הקבוצה, נפתחו בבנק ארבעה חשבונות-ענק חדשים וכמה חשבונות אחרים קטנים יותר אשר "הקפיצו" בבת אחת את סכום הכסף שהיה שמור בבנק לסכום כולל של 84 מיליון דולר, הכל ברבעון השלישי של השנה הנוכחית בלבד ותוך שימוש במערכת סבוכה של הפקדות-חוזרות בעזרתה הפקידו בעלי הקבוצה כ-71 מיליון דולרים לארבעת החשבונות הגדולים שלכאורה פתחו לעצמם בתור "מצנח זהב" לשעת חירום.
הגילוי החדש של 'ניו-יורק טיימס' מגיע כעת לאורך תהליכי פשיטת-הרגל של הקבוצה, אשר כחלק מהם נחשפים מסמכים רבים הנוגעים להתנהלותה הפיננסית ולהתנהלות של חברות-הבת הרבות שלה. לפי הפרטים שפורסמו, בחודש מרץ האחרון השקיעה חברת-הבת של קבוצת FTX הנקראת 'Alameda Research', שהיא חברה אותה ניהלה בת זוגו של מייסד ומנכ"ל FTX, סכום של 11.5 מיליון דולרים במטרה לבצע רכישה של כלל מניותיה של חברת 'FBH', אשר רכשה בעצמה שנתיים לפני כן בנק בשם 'Farmington State Bank', שהפך לימים למעין "קופת חיסכון אישית" עבור מנהלי הקבוצה, שניסו להסתיר חלק נכבד מהונם במסגרת עסקאות, חשבונות בנקאיים ו-"ארנקים" (Crypto-Wallet) רבים, בעולם הקריפטו ומחוצה.
פרטים נוספים שנחשפו במסגרת הגילוי החדש כוללים למשל את העובדה שחברת 'FBH' שרכשה את הבנק ונרכשה על ידי חברת-הבת 'Alameda Research' של קבוצת FTX, הוקמה על ידי בנקאי צרפתי המנהל בנק באיי הבהאמה, שהיא המדינה בה רשומה ופועלת קבוצת FTX מבחינה חוקית, וכי הלקוח הגדול ביותר של אותו בנק עלום שם הוא Tether, החברה שמתפעלת את המטבע הווירטואלי צמוד-הדולר הגדול ביותר בעולם, שהיה נסחר בהיקף עצום בפלטפורמה של FTX. גם 'טטר', כמו FTX, סופגת היום ביקורת קשה הנוגעת לחוסר שקיפות שהפגינה בעבר לגבי יכולתה לגבות בהצלחה סכומי-עתק שהונפקו ללקוחותיה במטבעות דולרים וירטואליים, אך בכל זאת נראה שהרשויות הפדרליות, בשל חוסר תשומת לב או מניעים גרועים יותר, אישרו בסופו של דבר לחברת-הבת של FTX לרכוש בנק, במסגרת מה שעדיין נראה כמו ניסיון שקוף לבצע הלבנת כספים "מפוקפקים".
