ענקית הקריפטו "בייננס" נתפסה בעסקאות עם איראן

פלטפורמת המסחר "בייננס" (Binance) היא אחת הגדולות ביותר (120 מיליון משתמשים) בעולם המסחר הווירטואלי בסחורות קריפטוגרפיות ונחשבת על ידי רבים לזירה העולמית המרכזית העולמית למסחר מסוג זה, אך כעת ייתכן כי יוטלו עליה סנקציות בין לאומית מצד השלטונות הפדרליים בארצות הברית לאחר שהתברר כי היא ביצעה עסקאות עם איראן – אשר עוברות על החוק והסנקציות בתחום המסחר הבין לאומי שמוטלות על איראן – בסכום של יותר מ-8 מיליארד דולר בפרק זמן של 4 שנים. העסקאות המפוקפקות של 'בייננס' התפרסמו בכתבת תחקיר של רשת הידיעות 'רויטרס' (Reuters) בו נטען כי העסקאות בוצעו דרך פלטפורמת המסחר האיראנית 'נוביטקס' (Nobitex) באופן שעוקף את הסנקציות הבין לאומיות שמוטלות על המדינה.

הנתונים הנוגעים לעסקאות שבוצעו בין 'בייננס' לבין גורמים וישויות שונים באיראן נאספו על ידי חברת מחקר הנתונים 'Chainalysis' הנחשבת לאחת המובילות במחקר שווקי קריפטו וטכנולוגיות בלוקצ'יין. בהתאם לנתונים הללו, בתקופה שהתחילה בשנת 2018 ונמשכת הלכה למעשה עד היום, בוצעו בין 'בייננס' לבין 'נוביטקס' עסקאות רבות בהן הוחלפו כספים במטבע קריפטו אנונימי יחסית בשם טרון (Tron) המסייע לסוחרים בו לשמור על אנונימיות, כאשר בכל הזמן הזה 'נוביטקס' פרסמה בגלוי באתר הבית שלה טיפים לעקיפה של סנקציות המסחר שמוטלות על גורמים מאיראן.

בנוסף לסחר במטבע הטרון, בתחקיר של 'רויטרס' פורסם גם כי התבצע מסחר במטבעות נוספים במסגרת העסקאות הלא חוקיות של 'בייננס' עם גורמים באיראן כוללים למשל 'ביטקוין', 'טטר' ו-'XPR' אם כי מסחר זה התבצע בהיקף קטן יותר בצורה משמעותית מההיקף של המסחר במטבע טרון. בסך הכל, המסחר בכל המטבעות הווירטואליים שהתבצע המסגרת העסקאות הללו, כך לפי הנתונים, עומד בשנה האחרונה (אוגוסט 2021 עד נובמבר 2023) על שווי של קרוב ל-1.05 מיליארד דולר.

במקביל לתחקיר של רויטרס, פורסם בתקשורת האמריקאית כי גם משרד המשפטים האמריקאי חוקר את 'בייננס' לגבי הפרות אפשריות של חוקי הלבנות הון שונים. מחברת 'בייננס' נמסר בתגובה לתחקיר החשיפה החדש כי "'ביננס' היא אינה חברה אמריקאית, בניגוד לפלטפורמות אחרות שיש להן חשיפה לאותן ישויות שארה"ב השיתה עליהן סנקציות. אולם נקטנו בצעדים להגביל את החשיפה שלנו לשוק האיראני".

לפי דיווח שראה אור בנושא באתר 'כלכליסט', עורכי דין המתמחים בתחום הסנקציות, טוענים כי העסקאות עם הישויות האיראניות שהופיעו בדיווחים של 'רויטרס' עלולות להוות בסיס לסנקציות ממשיות (אם כי "משניות") שיוטלו על 'בייננס' מצד ארצות הברית. סנקציות כאלה עלולות, במקרה הרע, לחסום את הגישה של החברה למערכת הפיננסית האמריקאית, מה שיכול לפגוע בערך הפעילות העסקית שלה בצורה קשה. מנגד, במרבית המקרים מוטלים קנסות על חברות שמבצעות עסקאות עם גורמים אסורים, כמו במקרה טרי יחסית בו הוטל קנס מטעם משרד האוצר האמריקאי על חברת 'ביטרקס' (Bittrex) שביצעה עסקאות עם גורמים ממדינות כמו סודן, קובה, סוריה וחי האי קרים, מה שלא תמיד מהווה גורם הרתעה מספק עבור החברות הללו, שכן יכולות להרוויח הרבה יותר כסף דרך עסקאות מפוקפקות עם גורמים אסורים שמוכנים לשלם הרבה תמורת היכולת לעקוף סנקציות ולבצע מסחר.